سوق إدارة المخاطر

نظرة عامة على السوق:

وصل حجم سوق إدارة المخاطر العالمية إلى 10.5 مليار دولار أمريكي في عام 2022 . وبالنظر إلى المستقبل، تتوقع مجموعة IMARC أن يصل السوق إلى 23.7 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028 ، مما يُظهر معدل نمو (CAGR) بنسبة 14.13٪ خلال الفترة 2023-2028 . إن الطبيعة المتطورة للأطر التنظيمية، وزيادة تعقيد الأعمال، والتقدم التكنولوجي الكبير، وزيادة الهجمات السيبرانية، وتكامل العمليات على نطاق واسع في التخطيط الاستراتيجي من قبل المنظمات، وزيادة استخدام العمليات من قبل الشركات لتحديد وتخفيف الاختناقات التشغيلية هي بعض العوامل الرئيسية التي تدفع السوق.

تشير إدارة المخاطر إلى عملية اكتشاف وتحليل وتخفيف المخاطر التي تواجهها المنظمات في عملياتها. وهي تشمل المخاطر المالية والتشغيلية والاستراتيجية ومخاطر الامتثال، من بين أمور أخرى. تُستخدم إدارة المخاطر على نطاق واسع في إنشاء المحافظ الاستثمارية وإدارة المشاريع والأمن السيبراني وإدارة سلسلة التوريد. فهو يساعد في تقليل الخسائر المحتملة، وتحسين تخصيص الموارد، وتعزيز ثقة أصحاب المصلحة، وتحسين عملية صنع القرار. تساهم إدارة المخاطر أيضًا في تحقيق الميزة التنافسية والامتثال القانوني والحفاظ على العلامة التجارية وزيادة الربحية. ونتيجة لذلك، فإنه يجد تطبيقات في مجالات الرعاية الصحية والتصنيع والبناء وتكنولوجيا المعلومات (IT).

إن الارتفاع الكبير في الهجمات السيبرانية، والذي يتطلب حلولاً قوية لإدارة المخاطر التي يمكن أن توفر الحماية ضد خروقات البيانات والوصول غير المصرح به إلى الأنظمة الحيوية، يدفع نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن دمج العمليات على نطاق واسع في التخطيط الاستراتيجي من قبل المنظمات لتحسين الأداء وحماية الأصول يساهم في نمو السوق. وإلى جانب ذلك، فإن اعتماد العملية المتزايدة لضمان الاستقرار أثناء حالات عدم اليقين في السوق، وتقلب أسعار الصرف، والانكماش الاقتصادي يعمل كعامل آخر محفز للنمو. وبصرف النظر عن هذا، فإن العملية المتنامية تتطلب من المساهمين والموظفين زيادة الشفافية والسلوك الأخلاقي داخل المنظمات مما يعزز نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الاستخدام المتزايد للعمليات من قبل الشركات لتحديد وتخفيف الاختناقات التشغيلية وأوجه القصور لتمكين عمليات أفضل وإنتاجية أعلى يحفز نمو السوق.

اتجاهات / محركات سوق إدارة المخاطر:

الطبيعة المتطورة للأطر التنظيمية

تعد الطبيعة المتطورة للأطر التنظيمية عاملاً مهمًا في دفع سوق إدارة المخاطر. أصبح الامتثال التنظيمي معقدًا للغاية بسبب ظهور قوانين وتعديلات ولوائح دولية جديدة، والتي تجبر المؤسسات على التحديث المستمر وتعديل استراتيجيات إدارة المخاطر الخاصة بها للالتزام بهذه المعايير القانونية. علاوة على ذلك، فإن عدم الامتثال يعرض الشركات لغرامات كبيرة، وتداعيات قانونية، والإضرار بالسمعة. وإلى جانب ذلك، تطالب الهيئات التنظيمية بشكل متزايد المؤسسات بالكشف عن ممارسات إدارة المخاطر الخاصة بها، مما يدفع الشركات إلى اعتماد أطر أكثر تنظيماً وشمولاً لإدارة المخاطر. وقد أدى ذلك إلى زيادة الطلب على الخدمات الاستشارية المتخصصة والحلول البرمجية المصممة لتبسيط إجراءات الامتثال وتحسين استراتيجية إدارة المخاطر الشاملة للمؤسسة.

التعقيد المتزايد للشركات

يعد التعقيد المتزايد للعمليات التجارية الحديثة محركًا مهمًا لسوق إدارة المخاطر. تعمل العولمة على توسيع النطاق الجغرافي للمؤسسات، مما يجعلها أكثر عرضة للتقلبات الاقتصادية العالمية والتوترات الجيوسياسية والاختلافات الثقافية التي يمكن أن تؤثر على الأعمال. علاوة على ذلك، فإن الوتيرة السريعة للتحول الرقمي تُدخل متغيرات جديدة في معادلة الأعمال، مثل التهديدات السيبرانية، والمخاوف المتعلقة بخصوصية البيانات، وإدارة الأصول الرقمية، وكلها تتطلب نهجًا مختلفًا لإدارة المخاطر. علاوة على ذلك، ينشأ التعقيد أيضًا من سلاسل التوريد المعقدة، والشراكات التجارية المتعددة الطبقات، وقاعدة المستهلكين المتنوعة. تتطلب هذه الجوانب من المؤسسات اعتماد استراتيجيات إدارة مخاطر متعددة الأبعاد لمعالجة مجموعة واسعة من الاضطرابات المحتملة. ونتيجة لذلك، تسعى الشركات إلى إيجاد حلول أكثر شمولية لإدارة المخاطر يمكنها التعامل مع السيناريوهات المعقدة، بما في ذلك الأبعاد المالية والتشغيلية والاستراتيجية.

التطورات التكنولوجية الهامة

يعد تزايد الابتكارات التكنولوجية عاملاً رئيسياً في دفع سوق إدارة المخاطر. وتماشيًا مع هذا، فإن إدخال تحليلات البيانات الضخمة، والذي يمكّن المؤسسات من تحليل مجموعات البيانات الكبيرة لتحديد الاتجاهات التي يمكن أن تشير إلى المخاطر المحتملة، يدعم نمو السوق. إلى جانب ذلك، فإن اعتماد الذكاء الاصطناعي (AI) لأتمتة عملية تقييم المخاطر، مما يجعلها أسرع وأكثر دقة، يؤثر بشكل إيجابي على نمو السوق. علاوة على ذلك، فإن دمج تقنية blockchain لضمان سلامة البيانات، وبالتالي تقليل مخاطر الاحتيال والتلاعب بالبيانات، يعزز نمو السوق. علاوة على ذلك، أدت هذه التقنيات إلى تطوير حلول برمجية متخصصة يمكنها التكامل مع الأنظمة الحالية، مما يوفر تقييمًا فوريًا للمخاطر واستراتيجيات التخفيف.

تقسيم صناعة إدارة المخاطر :

تقدم مجموعة IMARC تحليلاً للاتجاهات الرئيسية في كل جزء من تقرير سوق إدارة المخاطر العالمية، إلى جانب التوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية للفترة 2023-2028. قام تقريرنا بتصنيف السوق بناءً على المكون ووضع النشر وحجم المؤسسة وقطاع الصناعة.

تفكك حسب المكون:

• برمجة
• خدمة

البرمجيات تهيمن على السوق

قدم التقرير تفصيلاً وتحليلاً مفصلاً للسوق بناءً على المكون. وهذا يشمل البرامج والخدمات. ووفقا للتقرير، تمثل البرمجيات الجزء الأكبر.

تهيمن البرمجيات على السوق حيث يمكن توسيع نطاقها لاستيعاب نمو المؤسسة، مما يوفر تكاملًا سلسًا للأقسام أو المشاريع أو المواقع الجغرافية الجديدة. علاوة على ذلك، توفر منصات البرمجيات المتقدمة إمكانات تقييم المخاطر في الوقت الفعلي، وتنبيه صناع القرار على الفور بشأن المخاطر الناشئة وتوفير البيانات في الوقت المناسب لاتخاذ قرارات مستنيرة. بالإضافة إلى ذلك، فهي تتيح التجميع السهل للبيانات من مصادر مختلفة، مما يسمح برؤية شاملة لعوامل الخطر التي يمكن أن تؤثر على المؤسسة. وبصرف النظر عن هذا، غالبًا ما تأتي البرامج مزودة بميزات التخصيص، مما يمكّن المؤسسات من تصميم الأداة وفقًا لمتطلبات الصناعة المحددة وملفات تعريف المخاطر. علاوة على ذلك، فهي توفر ميزات إعداد تقارير متقدمة، والتي تسهل إنشاء تقارير مفصلة عن المخاطر بتنسيقات مختلفة، مما يساعد في الامتثال والتواصل الداخلي.

التقسيم حسب وضع النشر:

• داخل مقر العمل
• القائم على السحابة

تمتلك الشركة المحلية أكبر حصة في السوق

كما تم تقديم تفصيل وتحليل مفصل للسوق بناءً على وضع النشر في التقرير. وهذا يشمل المحلية والمستندة إلى السحابة. ووفقا للتقرير، يمثل القطاع الداخلي الجزء الأكبر.

يهيمن النشر المحلي على السوق نظرًا لمستوى التحكم العالي والأمان الذي يوفره فيما يتعلق بتخزين البيانات ومعالجتها. علاوة على ذلك، فهو يتيح قدرًا أكبر من التخصيص والمرونة، مما يسمح للمؤسسات بتخصيص الحل لتلبية احتياجاتها المحددة، والتي غالبًا ما تكون متطلبًا للصناعات المعقدة أو شديدة التنظيم. بالإضافة إلى ذلك، لا تعتمد الحلول المحلية على شبكات خارجية للتشغيل، مما يقلل من مخاطر التوقف عن العمل ومشكلات الأداء بسبب فشل الشبكة أو انقطاع خدمة الطرف الثالث. وبصرف النظر عن هذا، فإن الشركات العاملة في الصناعات شديدة التنظيم، مثل الرعاية الصحية والتمويل، غالبًا ما يكون لديها متطلبات امتثال صارمة يمكن تلبيتها بسهولة أكبر من خلال الحلول المحلية. علاوة على ذلك، فإنها تضمن بقاء البيانات ضمن نطاق ولاية قضائية معينة، وبالتالي تلبية المتطلبات القانونية أو المستندة إلى السياسات.

التقسيم حسب حجم المؤسسة:

• المؤسسات الكبيرة
• شركات صغيرة ومتوسطة

تمتلك الشركات الكبيرة الحصة الأكبر في السوق

كما تم تقديم تفصيل وتحليل مفصل للسوق بناءً على حجم المؤسسة في التقرير. ويشمل ذلك المؤسسات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. ووفقا للتقرير، استحوذت الشركات الكبيرة على أكبر حصة في السوق.

تمتلك الشركات الكبرى القدرة المالية اللازمة للاستثمار في أنظمة شاملة ومتقدمة لإدارة المخاطر، والتي غالبًا ما تتطلب استثمارات أولية ومستمرة كبيرة للتنفيذ والصيانة. علاوة على ذلك، فإن الطبيعة المعقدة للمخاطر في المؤسسات الكبيرة تتطلب اعتماد حلول متقدمة لإدارة المخاطر قادرة على التعامل مع سيناريوهات متعددة الأوجه. إلى جانب ذلك، تعمل العديد من الشركات الكبيرة على مستوى العالم، مما يجعلها عرضة لمجموعة واسعة من المخاطر، بما في ذلك القضايا الجيوسياسية، وتقلبات العملة، واضطرابات سلسلة التوريد. بالإضافة إلى ذلك، فإنها تواجه توقعات عالية من أصحاب المصلحة، وتساعد استراتيجية إدارة المخاطر القوية في تلبية هذه التوقعات من خلال ضمان الاستقرار والحوكمة الشفافة. علاوة على ذلك، تتمتع الشركات الكبيرة بإمكانية الوصول إلى المهنيين المهرة المتخصصين في تقييم المخاطر وإدارتها، مما يعزز فعالية برامجها وتطورها.

التقسيم حسب الصناعة العمودية:

• بفسي
• تكنولوجيا المعلومات والاتصالات
• بيع بالتجزئة
• الرعاىة الصحية
• الطاقة والمرافق
• تصنيع
• الحكومة والدفاع
• آحرون

تمتلك BFSI أكبر حصة في السوق

كما تم تقديم تفصيل وتحليل مفصل للسوق بناءً على قطاع الصناعة في التقرير. وهذا يشمل BFSI، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وتجارة التجزئة، والرعاية الصحية، والطاقة والمرافق، والتصنيع، والحكومة والدفاع، وغيرها. ووفقا للتقرير، استحوذت BFSI على أكبر حصة في السوق.

يعمل قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين (BFSI) في ظل أطر تنظيمية صارمة، والتي تفرض ممارسات صارمة لإدارة المخاطر لضمان الاستقرار وحماية المستهلك. بالإضافة إلى ذلك، فإن تعقيد المنتجات والخدمات المالية، بما في ذلك المشتقات والمحافظ المعقدة، يتطلب نماذج مخاطر متطورة لفهم الخسائر المالية المحتملة وتخفيفها. إلى جانب ذلك، فإن حجم الأصول ورأس المال المشارك في قطاع الخدمات المالية والخدمات المالية هائل، ويمكن أن تؤدي الهفوات الطفيفة إلى خسائر مالية كبيرة، مما يؤكد الحاجة إلى حلول قوية لإدارة المخاطر. علاوة على ذلك، تعد مؤسسات BFSI أهدافًا رئيسية للهجمات السيبرانية والاحتيال، مما يستلزم أحدث حلول إدارة المخاطر التي يمكنها حماية البيانات المالية الحساسة والحفاظ على سلامة المعاملات المالية.

التقسيم حسب المنطقة:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • المملكة المتحدة
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • آحرون
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • اليابان
  • الهند
  • كوريا الجنوبية
  • أستراليا
  • إندونيسيا
  • آحرون
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • آحرون
• الشرق الأوسط وأفريقيا

تظهر أمريكا الشمالية هيمنة واضحة، حيث تمثل أكبر حصة في سوق إدارة المخاطر

كما قدم تقرير أبحاث السوق تحليلاً شاملاً لجميع الأسواق الإقليمية الرئيسية، والتي تشمل أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة وكندا)؛ أوروبا (ألمانيا، فرنسا، المملكة المتحدة، إيطاليا، إسبانيا، وغيرها)؛ آسيا والمحيط الهادئ (الصين واليابان والهند وكوريا الجنوبية وأستراليا وإندونيسيا وغيرها)؛ وأمريكا اللاتينية (البرازيل والمكسيك ودول أخرى)؛ والشرق الأوسط وأفريقيا. ووفقا للتقرير، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة في السوق.

تتمتع أمريكا الشمالية بمشهد تنظيمي قوي وراسخ يفرض الامتثال وإدارة المخاطر عبر مختلف القطاعات، مما يزيد الحاجة إلى حلول متطورة. بالإضافة إلى ذلك، تعد الشركات الإقليمية من أوائل الشركات التي تتبنى التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي، وتحليلات البيانات الضخمة، وحلول الأمن السيبراني، والتي تعد جزءًا لا يتجزأ من إدارة المخاطر الحديثة. إلى جانب ذلك، توفر الظروف الاقتصادية الناضجة في أمريكا الشمالية الاستقرار والموارد للمؤسسات للاستثمار في أنظمة إدارة المخاطر المتقدمة، مما يوفر أرضًا خصبة لنمو السوق. علاوة على ذلك، فإن الوصول السهل إلى رأس المال الاستثماري وأشكال التمويل الأخرى في المنطقة يسمح للشركات الناشئة والشركات القائمة بالاستثمار في تطوير ونشر حلول مبتكرة لإدارة المخاطر. وإلى جانب ذلك، فإن المستوى العالي من الوعي والفهم لقيمة الإدارة الفعالة للمخاطر بين المديرين التنفيذيين وصناع القرار في شركات أمريكا الشمالية يعمل كعامل آخر محفز للنمو.

مشهد تنافسي:

تعمل الشركات الكبرى باستمرار على ابتكار حلولها البرمجية من خلال دمج أحدث التقنيات لتقديم تقييمات أكثر شمولاً وفي الوقت الفعلي للمخاطر. بالإضافة إلى ذلك، فهم يقدمون حلول إدارة المخاطر الخاصة بالصناعة والمصممة خصيصًا وفقًا لمتطلبات وتحديات كل قطاع. إلى جانب ذلك، تعمل الشركات الرائدة على توسيع نطاق تواجدها الجغرافي من خلال الشراكات الاستراتيجية وعمليات الدمج والاستحواذ للاستفادة من الطلب المتزايد على حلول إدارة المخاطر في مختلف المناطق. بالإضافة إلى ذلك، يقومون بتوفير برامج تدريبية ومحتوى تعليمي لمساعدة المؤسسات على فهم تعقيدات إدارة المخاطر بشكل أفضل وكيفية الاستفادة من الأدوات المتاحة بشكل فعال. علاوة على ذلك، يقدم العديد من اللاعبين الرئيسيين حلولاً مصممة لمساعدة المؤسسات في الحفاظ على الامتثال للقوانين الدولية والمحلية، وبالتالي تقليل المخاطر القانونية. وإلى جانب ذلك، فإنهم يقدمون حلولاً تقدم تحليلات في الوقت الفعلي، مما يسمح للشركات باتخاذ قرارات سريعة ومستنيرة للتخفيف من المخاطر عند ظهورها.

ويقدم التقرير تحليلاً شاملاً للمشهد التنافسي في السوق. كما تم توفير ملفات تعريف مفصلة لجميع الشركات الكبرى. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق ما يلي:

• اكتيكو المحدودة
• شركة برودريدج للحلول المالية
• شركة فيديليتي الوطنية لخدمات المعلومات
• المؤسسة الدولية للحاسبات الآلية
• شركة لوجيك مانجر
• شركة ميتريك ستريم
• شركة نافيكس العالمية
• شركة أوراكل
• شركة كواليس
• حلول حافة المخاطر
• ساب سي
• شركة معهد ساس
• الخدمة الآن
• شركة طومسون رويترز

التطورات الأخيرة:

• في يوليو 2023، كشفت شركة ACTICO GmbH عن الجيل التالي من منصة مخاطر الائتمان للبنوك ومقدمي الخدمات المالية.
• في يناير 2022، أطلقت شركة Fidelity National Information Services Inc. شركة Saifr، وهي شركة تكنولوجية تنظيمية تساعد المؤسسات المالية على تخفيف المخاطر المتعلقة بالعلامة التجارية والسمعة والمخاطر التنظيمية.
• في سبتمبر 2020، أطلقت شركة International Business Machines Corporation خدمة قائمة على المخاطر لمساعدة المؤسسات في تطبيق التحليلات على أولويات الإنفاق على الأمن السيبراني.

نطاق تقرير سوق إدارة المخاطر:

الأسئلة الرئيسية التي تمت الإجابة عليها في هذا التقرير:

• كيف كان أداء سوق إدارة المخاطر العالمية حتى الآن، وكيف سيكون أداؤه في السنوات القادمة؟
• ما هي الدوافع والقيود والفرص في سوق إدارة المخاطر العالمية؟
• ما هو تأثير كل محرك وضبط وفرصة على سوق إدارة المخاطر العالمية؟
• ما هي الأسواق الإقليمية الرئيسية؟
• ما هي الدول التي تمثل سوق إدارة المخاطر الأكثر جاذبية؟
• ما هو تفكك السوق على أساس المكون؟
• ما هو العنصر الأكثر جاذبية في سوق إدارة المخاطر؟
• ما هو تقسيم السوق على أساس وضع النشر؟
• ما هو وضع النشر الأكثر جاذبية في سوق إدارة المخاطر؟
• ما هو تقسيم السوق على أساس حجم المؤسسة؟
• ما هو حجم المؤسسة الأكثر جاذبية في سوق إدارة المخاطر؟
• ما هو تفكك السوق على أساس الصناعة الرأسية؟
• ما هي الصناعة الأكثر جاذبية في سوق إدارة المخاطر؟
• ما هو الهيكل التنافسي لسوق إدارة المخاطر العالمية؟
• من هم اللاعبون/الشركات الرئيسية في سوق إدارة المخاطر العالمية؟

الفوائد الرئيسية لأصحاب المصلحة:

• يقدم تقرير صناعة IMARC تحليلاً كميًا شاملاً لمختلف قطاعات السوق واتجاهات السوق التاريخية والحالية وتوقعات السوق وديناميكيات سوق إدارة المخاطر من 2017-2028.
• يقدم التقرير البحثي أحدث المعلومات حول محركات السوق والتحديات والفرص في سوق إدارة المخاطر العالمية.
• وترسم الدراسة خريطة للأسواق الإقليمية الرائدة والأسرع نمواً. كما أنه يمكّن أصحاب المصلحة من تحديد الأسواق الرئيسية على مستوى الدولة داخل كل منطقة.
• يساعد تحليل القوى الخمس لبورتر أصحاب المصلحة في تقييم تأثير الداخلين الجدد، والتنافس التنافسي، وقوة المورد، وقوة المشتري، والتهديد بالاستبدال. فهو يساعد أصحاب المصلحة على تحليل مستوى المنافسة داخل صناعة إدارة المخاطر وجاذبيتها.
• يتيح المشهد التنافسي لأصحاب المصلحة فهم بيئتهم التنافسية ويوفر نظرة ثاقبة للمواقف الحالية للاعبين الرئيسيين في السوق.