再保険市場

世界の再保険市場:

2024年における世界の再保険市場規模は5813億米ドルに達しました。将来を見据え、IMARCグループは、2025年から2033年の間に年平均成長率（CAGR）8.04%で成長し、2033年までに1兆1657億米ドルに達すると予測しています。柔軟性が高くリスク率の低い保険商品への需要の拡大、多様な投資ポートフォリオに対する認識の高まり、そして各種自然災害の増加が、市場成長を牽引する主な要因として挙げられます。

再保険市場分析

• 主な市場促進要因：様々な自然災害の増加、より柔軟でリスク料率の低い保険契約に対する需要の高まり、サイバー攻撃やデータ漏洩の頻度と深刻度の上昇が、主に再保険市場の成長を牽引している。
• 主な市場動向：引受とクレーム処理の効率性と正確性に焦点を当てた継続的な技術進歩が、市場に明るい見通しを生み出している；
• 競争環境：再保険市場の主要企業には、Axa S.A., Barents Re Reinsurance Company Inc., BMS Group Limited, China Reinsurance (Group) Corporation, Everest Re Group Ltd., Hannover Re (Talanx), Lloyd's of London, Markel Corporation, Munich RE, RGA Reinsurance Company, SCOR SE, Swiss Re, そして Tokio Marine Holdings Inc.,他の多くの人たちの中で。
• 地理的景観：報告書によれば、北米は再保険の最大市場である。北米の再保険市場を牽引する要因としては、様々な投資ポートフォリオに関する意識の高まり、様々な自然災害の増加、可処分所得水準の上昇などが挙げられる。
• 課題と機会：再保険市場は、自然災害の頻度や深刻さの増加、規制の進化といった課題に直面している。しかし、最近の再保険市場には、技術の進歩による成長、新興市場への進出、革新的なリスク管理ソリューションなどのビジネスチャンスがある。
   

再保険市場の動向:

自然災害の増加

世界市場を牽引しているのは、ハリケーン、地震、洪水などの様々な自然災害や、テロ攻撃のような人災の増加である。そのため、より柔軟性が高く、リスク料率の低い保険への需要が高まっている。例えば、スイス再保険研究所の新しいデータによると、2023年の自然災害による世界の損害額は約2,800億米ドルに達し、保険による損害額はその38％にあたる1,080億米ドルに過ぎない。さらに、主要産業の間で損害再保険と導管再保険への選好が高まっており、今後数年間は成長のための有利な機会を提供すると予想される。これに加え、IMARC による再保険市場概観によれば、市場は COVID-19 パンデミックの影響を大きく受けている。再保険は、事業中断、イベント中止、その他のパンデミック関連損失に対して多額の保険金を支払わなければならなかった結果、需要が高まった。例えば、2020年、スイス再保険はCOVID-19と大災害の複合的な影響による多額の財務損失を公表した。同社は、パンデミックに直接関連する39 億米ドルの損失と、さまざまな大災害による追加的な17 億米ドルの損失を報告した。このような予測不能な出来事や災害の激増が再保険市場シェアを押し上げている。

保険会社による商品導入の増加

再保険市場を動かしている主な要因の一つは、保険会社がリスクを軽減し、単独ですべての負担を負うことを避けたいという願望である。保険会社は再保険会社にリスクを分散することで、エクスポージャーを減らし、財務の安定性を確保する。加えて、保険に関するアドバイスを求める顧客の募集は、再保険の有無に大きく左右される。例えば、2023年4月、保険ブローカー会社のアライアント・インシュアランス・サービシズ社は、再保険ブローカー・サービスに特化した新しい支店を発表した。アライアント社は、このような戦略的な動きによって、再保険ソリューションに対する市場の需要の高まりを利用したいと考えている。アライアント・インシュアランス・サービスは、専門的な知識と様々な再保険商品へのアクセスを提供することで、再保険業界での足跡を伸ばしながら、顧客により良いリスク管理と補償の選択肢を提供することを目指している。これに加えて、様々な保険会社が再保険会社を買収することで、その能力を拡大し、再保険市場の需要の高まりに応えようとしている。例えば、2022年10月、バークシャー・ハサウェイは、損害再保険と保険を主な業務とする事業子会社と海外投資を行うAlleghany Corporationの買収を完了した。

数々の技術革新

様々な主要市場プレーヤーがデジタル技術を積極的に活用し、顧客ニーズを把握し、変化する顧客ニーズに基づいて提供サービスを強化している。ソフトウェア会社のEISグループが実施した調査によると、調査対象となった保険会社の59%が2021年にデジタルインフラへの投資を増加させた。さらに、数多くの市場リーダーがAIを統合している、ビッグデータやブロックチェーン技術を活用することで、コスト削減、支払いの迅速化、不正行為の軽減といったメリットを享受することができ、再保険市場の見通しにプラスの影響を与えている。例えば、2023年8月、人工知能（AI）主導のメンタルヘルス支援アプリ「Wysa Assure」がスイス再保険と共同で開発された。このアプリは、スイス再保険のリスクに関する専門知識と社内のスコアリング・システムとWysaのAIを活用したメンタルヘルス・ソリューションを組み合わせたもので、保険会社とその顧客にサポートを提供する。同様に、2023年4月、ミュンヘン再保険はE&S弁護士専門職賠償責任ソリューションの拡大を発表した。この拡充により、11人以上の弁護士を擁する事務所や知的財産（IP）業務を行う事務所を対象としたプライマリー・カバレッジとエクセス・カバレッジが含まれるようになった。次世代技術の導入と再保険におけるデジタル化の進展は、再保険市場の収益を押し上げると予想される。

世界の再保険市場のセグメンテーション： 

IMARC Groupは、世界の再保険市場の各セグメントにおける主要動向の分析と、2025年から2033年までの世界、地域、国レベルでの予測を提供しています。当レポートでは、市場をタイプ、形態、流通チャネル、用途に基づいて分類しています。

タイプ・インサイト:

• ファカルタティブ再保険
• 条約再保険
  • 比例再保険
  • 非比例再保険
     

条約再保険が最大のセグメントを占める

本レポートでは、再保険市場をタイプ別に詳細に分類・分析している。これには、ファカルティ再保険と条約再保険（比例再保険と非比例再保険）が含まれる。再保険市場レポートによれば、条約再保険が最大のセグメントを占めている。

条約再保険は、保険者の債務の一部を他の保険者に移転することにより、リスクを軽減する方法を提供するものである。複数の保険者にリスクを分散させることで、財務の安定化を図ることができる。加えて、保険者は自らのバランスシートを超えるキャパシティを利用できるため、より大きなリスクを引き受けることが可能となる。全体として、条約再保険は保険業界の財務安全性、流動性、規制遵守を促進する。

モード・インサイト:

• オンライン
• オフライン
   

オフラインチャネルが最大のセグメントを占めました

本レポートでは、再保険市場を形態別に詳細に分類・分析している。これにはオンラインとオフラインが含まれる。報告書によれば、オフラインが最大のセグメントを占めている；

オフラインで生命保険に加入する場合、地元の保険代理店に依頼するか、会社の支店に直接出向くことになる。この方法では、様々な保険プランに精通した代理店と話をすることができ、適切な保険選びをサポートすることができる。さらに、保険代理店と直接会うことで、質問もしやすくなり、個人に合ったアドバイスを受けることができる；

流通チャネルの洞察:

• ダイレクト・ライティング
• ブローカー
   

直接筆記が最大のセグメントを占めた

本レポートでは、再保険市場を販売チャネル別に詳細に分類・分析している。これには直販とブローカーが含まれる。報告書によれば、直接ライティングが最大のセグメントを占めている。

再保険のダイレクト・ライティング・ディストリビューションは、再保険者が元受保険者と直接取引を行うもので、仲介業者を介さない。この手法により、引受や価格決定のコントロールと透明性が高まる。さらに、再保険市場の統計によれば、ダイレクト・ライティングは再保険者と出再者の関係をより緊密にし、再保険ソリューションのカスタマイズにつながる可能性がある。ダイレクト・ライティングは、コミュニケーションやクレーム処理プロセスを合理化し、効率を高め、関係者双方の管理コストを削減することができる。

アプリケーションの洞察:

• 損害再保険 
• 生命・医療再保険
  • 疾病保険
  • 医療保険
     

生命・医療再保険が最大の市場シェアを占める

本レポートでは、再保険市場を用途別に詳細に分類・分析している。これには、損害再保険と生命・健康再保険（疾病・医療保険）が含まれる。報告書によると、生命・医療再保険が最大の市場シェアを占めている。

健康保険と生命保険はそれぞれ、医療費、障害、死亡に対する経済的保護を提供する。保険業界におけるいくつかのイノベーションが再保険市場を牽引している。例えば、生命再保険プロバイダーは、糖尿病、HIV、メンタルヘルス問題を含む商品や、職業性障害保険の範囲を広げる新しいコンセプトを導入している。様々な主要市場プレーヤーが、ポートフォリオを拡大し、先進技術を統合し、より多くの消費者層を惹きつけるために、積極的にパートナーシップやコラボレーションを形成しており、これが再保険市場の最近の価格を押し上げている。例えば、2024年1月、世界有数の生命・医療再保険会社であるReinsurance Group of Americaは、高度な人工知能を活用して医療記録を解釈し、包括的かつインタラクティブなデジタル引受摘要に変換する保険テクノロジー企業であるDigitalOwlとの戦略的投資および世界的な生命・医療再保険の独占提携を発表した。

地域の洞察:

• 北米
  • アメリカ
  • カナダ
• ヨーロッパ
  • ドイツ
  • フランス
  • イギリス
  • イタリア
  • スペイン
  • その他
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • インドネシア
  • その他
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • その他
• 中東・アフリカ
   

北米が最大の再保険市場

また、北米（米国、カナダ）、欧州（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、その他）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含む主要地域市場についても包括的な分析を行っている。報告書によれば、北米は再保険の最大市場である。

北米の再保険市場を牽引する要因には、投資ポートフォリオに対する認識の向上、各種自然災害の増加、急速な都市化、可処分所得の上昇などが挙げられます。さらに、IMARCによる予測では、アメリカの再保険会社が保険会社とリスクを分担する重要な役割を果たしており、これが今後の市場成長を支えるとされています。アメリカにおける再保険キャリアの市場規模は、2020年の960億米ドルから2022年には1,090億米ドルを超えました。加えて、バークシャー・ハサウェイ社やリインシュアランス・グループ・オブ・アメリカ社といった大手再保険会社がこの地域に広く存在していることも、北米市場の成長に寄与しています。

競争環境：

また、世界の再保険市場における競争環境についても包括的に分析しています。市場構造、主要企業による市場シェア、プレイヤーのポジショニング、上位の勝利戦略、競争ダッシュボード、企業評価象限などの競争分析がレポート内で取り上げられています。また、主要企業の詳細なプロフィールも掲載しています。対象となる企業には次のようなものがあります：

• Axa S.A.
• Barents Re Reinsurance Company Inc.
• BMS Group Limited
• China Reinsurance (Group) Corporation
• Everest Re Group Ltd.
• Hannover Re (Talanx)
• Lloyd's of London
• Markel Corporation
• Munich RE
• RGA Reinsurance Company
• SCOR SE
• Swiss Re
• Tokio Marine Holdings Inc.
   

(なお、これは主要プレーヤーの一部のリストであり、完全なリストはレポートに記載されている)

再保険市場の最新動向:

• 2024年5月:Citizens Property Insurance Corporation は、2024 年に向けた 55 億米ドルの再保険戦略を発表した。この戦略は、フロリダで増加するプロパティ・エクスポージャーを管理し、進化する再保険市場のダイナミクスに適応するためのものである。
• 2024年4月:スイス再保険は、可燃性被覆材やその他の火災安全上の問題を抱える特定の建物に対する保険の利用可能性を向上させるための介入として、英国火災安全再保険ファシリティを立ち上げた.
• 2024年3月: Saha Reinsurance Proprietary Limited（Saha Re）が設立され、ボツワナの非銀行金融機関規制機関（NBFIRA）から認可を受けた新しい再保険会社として、アフリカ再保険市場に参入しました。

世界の再保険市場レポート範囲:

本レポートで扱う主な質問： 

• 世界の再保険市場はこれまでどのように推移し、今後数年間はどのように推移するのでしょうか？
• 世界の再保険市場における促進要因、阻害要因、機会は何か？
• 各ドライバー、阻害要因、機会が世界の再保険市場に与える影響は？
• 主要な地域市場は？
• 最も魅力的な再保険市場はどの国か？
• 市場のタイプ別内訳は？
• 再保険市場で最も魅力的なタイプは？
• モード別の市場構成は？
• 再保険市場で最も魅力的な形態は？
• 販売チャネル別の市場構成は？
• 再保険市場で最も魅力的な販売チャネルは？
• 用途別の市場構成は？
• 再保険市場で最も魅力的なアプリケーションは？
• 世界の再保険市場の競争構造は？
• 世界の再保険市場における主要プレーヤー／企業は？

ステークホルダーにとっての主なメリット:

• IMARC’のレポートは、2019年から2033年までの様々な市場セグメント、過去と現在の市場動向、市場予測、再保険市場のダイナミクスを包括的に定量分析します.
• この調査レポートは、世界の再保険市場における市場促進要因、課題、機会に関する最新情報を提供しています。
• この調査では、主要な地域市場と急成長している地域市場をマッピングしている。さらに、関係者が各地域内の主要国レベル市場を特定することも可能である.
• ポーターのファイブ・フォース分析は、利害関係者が新規参入の影響、競合関係、供給者パワー、買い手パワー、代替の脅威を評価するのに役立つ。また、利害関係者が再保険業界内の競争レベルとその魅力を分析するのにも役立つ.
• 競争環境は、利害関係者が競争環境を理解し、市場における主要企業の現在の地位についての洞察を提供することができます.