Mercado de plataformas de préstamos digitales

Panorama del mercado:

El tamaño del mercado global de plataformas de préstamos digitales alcanzó los 11.600 millones de dólares en 2023. De cara al futuro, el Grupo IMARC espera que el mercado alcance los 34.300 millones de dólares para 2032, exhibiendo una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 12,5% durante el período 2024-2032. El creciente número de colaboraciones con otros servicios fintech que crean un ecosistema financiero más completo, el aumento de la disponibilidad de Internet y los teléfonos inteligentes, y la creciente popularidad de los préstamos P2P, son algunos de los principales factores que impulsan el mercado.

Las plataformas digitales de préstamo se refieren a soluciones basadas en la tecnología que ofrecen múltiples servicios para facilitar los procesos de préstamo y empréstito en línea. Incluyen los préstamos entre iguales, los préstamos en línea de extremo a extremo y las plataformas de negociación de facturas. La plataforma de préstamo digital permite a las instituciones financieras, incluidos los bancos y las cooperativas de crédito, desembolsar préstamos o créditos a través de una plataforma digital o automatizada. Comprende varios componentes, como interfaces de aplicación, motores de decisión, módulos de suscripción, gestión de préstamos y herramientas de análisis. La plataforma digital de préstamos ofrece varias funciones, como autenticación segura, comprobaciones de cumplimiento automatizadas, productos de préstamo personalizables, captura de datos en tiempo real, etc. Se utiliza ampliamente para préstamos personales, préstamos a pequeñas empresas, préstamos a estudiantes, hipotecas, préstamos para automóviles, bienes de consumo duraderos y préstamos agrícolas. La plataforma digital de préstamos es una tecnología escalable, segura y muy accesible que ayuda a reducir los costes operativos, permite una toma de decisiones más rápida, agiliza los registros de auditoría, garantiza el cumplimiento de la normativa y aumenta el alcance del mercado. Además, ofrece múltiples ventajas, como rentabilidad, soluciones de préstamo a medida, mejor evaluación del riesgo, mayor transparencia y menos errores humanos.

La transformación digital en curso en el sector bancario y financiero, impulsada por la necesidad de rapidez, eficiencia y servicios centrados en el cliente, está impulsando el crecimiento del mercado. En consonancia con esto, la utilización generalizada de la tecnología por parte de las instituciones financieras para satisfacer la creciente demanda de servicios de préstamo instantáneos y sin complicaciones está actuando como otro factor inductor del crecimiento. Además, los avances en tecnologías como la inteligencia artificial (IA), el blockchain y el aprendizaje automático (ML), que están mejorando las capacidades de la plataforma, haciéndola más inteligente y segura, atrayendo así a más usuarios y prestamistas, están catalizando el crecimiento del mercado. Además, el aumento de la penetración de Internet y el uso de teléfonos inteligentes en todo el mundo, que han hecho que las plataformas de préstamos digitales sean más accesibles, están influyendo positivamente en el crecimiento del mercado. Además, la imposición de políticas reguladoras de apoyo que fomentan el crecimiento de prácticas de préstamo seguras y transparentes a través de plataformas digitales está contribuyendo al crecimiento del mercado. Por otra parte, la creciente adopción de análisis avanzados para mejorar la evaluación de riesgos y la toma de decisiones, lo que resulta en procesos de préstamo más fiables y eficientes, está fortaleciendo el crecimiento del mercado.

Segmentación del sector de las plataformas digitales de préstamos:

IMARC Group proporciona un análisis de las tendencias clave en cada segmento del informe del mercado global de plataformas de préstamos digitales, junto con las previsiones a nivel mundial, regional y nacional de 2024-2032. Nuestro informe ha categorizado el mercado en función del tipo, componente, modelo de implementación y vertical de la industria.

Desglose por tipo:

• Originación de préstamos
• Automatización de decisiones
• Cobros y recuperación
• Gestión de riesgos y cumplimiento
• Otros
   

Desglose por componentes:

• Soluciones
• Servicios
   

Desglose por modelo de implantación:

• En las instalaciones
• En la nube
   

Desglose por vertical industrial:

• Bancos
• Compañías de seguros
• Cooperativas de crédito
• Asociaciones de ahorro y préstamo
• Préstamos entre particulares
• Otros
   

Distribución por regiones:

• Norteamérica
  • Estados Unidos
  • Canadá
• Asia-Pacífico
  • China
  • Japón
  • India
  • Corea del Sur
  • Australia
  • Indonesia
  • Otros
• Europa
  • Alemania
  • Francia
  • Reino Unido
  • Italia
  • España
  • Rusia
  • Otros
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • Otros
• Oriente Medio y África
   

Panorama competitivo:

El informe ofrece un análisis exhaustivo del panorama competitivo del mercado. También se ofrecen perfiles detallados de las principales empresas. Algunas de las principales empresas del mercado son:

• Black Knight Inc.
• Finastra
• FIS
• Fiserv Inc.
• Intellect Design Arena Ltd
• Intercontinental Exchange Inc.
• Nucleus Software Exports Ltd.
• Pegasystems Inc.
• Roostify Inc.
• Tavant Technologies
• Wipro Limited.
   

Principales ventajas para las partes interesadas:

• El informe de IMARC ofrece un análisis cuantitativo exhaustivo de varios segmentos del mercado, tendencias históricas y actuales del mercado, previsiones de mercado y dinámica del mercado de plataformas de préstamos digitales de 2018 a 2032.
• El estudio de investigación proporciona la información más reciente sobre los impulsores del mercado, los retos y las oportunidades en el mercado mundial de plataformas de préstamos digitales.
• El estudio traza un mapa de los mercados regionales líderes y de crecimiento más rápido. Además, permite a los interesados identificar los principales mercados nacionales de cada región.
• El análisis de las cinco fuerzas de Porter ayuda a las partes interesadas a evaluar el impacto de los nuevos participantes, la rivalidad competitiva, el poder del proveedor, el poder del comprador y la amenaza de sustitución. Ayuda a los interesados a analizar el nivel de competencia en el sector de las plataformas de préstamos digitales y su atractivo.
• El panorama competitivo permite a las partes interesadas comprender su entorno competitivo y ofrece una visión de las posiciones actuales de los principales actores del mercado.