بلغ حجم سوق مدفوعات B2B العالمي 1,025.5 مليار دولار أمريكي في عام 2022. وتتوقع مجموعة IMARC أن يصل السوق إلى 1,682.4 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028، مع نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 8.1% خلال الفترة 2023-2028. إن التحول الرقمي المتزايد عبر مختلف الصناعات، وزيادة عدد المعاملات التجارية الدولية، ومختلف التطورات التكنولوجية، مثل الذكاء الاصطناعي (AI)، وتعلم الآلة (ML)، وتقنية البلوكتشين، هي بعض العوامل الرئيسية التي تدفع السوق للأمام.
تشير مدفوعات الأعمال للأعمال (B2B) إلى المعاملات بين الشركات بدلاً من المعاملات بين الأعمال التجارية والفرد. وهي تتضمن نقل الأموال من شركة إلى أخرى كدفعة مقابل السلع أو الخدمات. تشمل هذه المدفوعات طرق دفع متنوعة، مثل التحويلات المصرفية، والتحويلات الإلكترونية للأموال (EFT)، وتكنولوجيا البلوكتشين والمحافظ الرقمية، والتي يمكن أن تكون محلية أو عابرة للحدود، وتشمل عملات متعددة. تهدف هذه المدفوعات إلى تيسير تبادل الأموال بشكل سلس وآمن وفعال. تلعب دوراً حاسماً في تحسين تدفق النقد، وتقليل التعقيدات التشغيلية، وتعزيز إدارة المالية ضمن المؤسسات.
تدفع العولمة المتزايدة للأعمال التجارية إلى الحاجة إلى طرق دفع عابرة للحدود فعالة، يمكنها التعامل مع عملات متعددة والالتزام بأطُر تنظيمية متفاوتة. يمثل هذا واحداً من العوامل الرئيسية التي تعزز نمو السوق حول العالم. علاوة على ذلك، فإن تبني التقنيات الرقمية بشكل متزايد يحفز التحول من أنظمة الدفع التقليدية القائمة على الورق إلى المنصات الرقمية التي تقدم معاملات أسرع وأكثر أماناً. بالإضافة إلى ذلك، فإن التطورات المستمرة في تكنولوجيات الدفع التي تخلق خيارات لمعاملات أكثر أمانًا وتنوعًا وقادرة على التكامل مع نظم المحاسبة وتخطيط موارد المؤسسات (ERP) تدعم نمو السوق. بصرف النظر عن ذلك، يؤدي التركيز المتزايد على تحسين سرعات المعاملات إلى تحفيز استخدام أنظمة الدفع الفورية، خاصة بالنسبة للمعاملات ذات القيمة العالية. وجنباً إلى جنب مع هذا، يؤثر الرقابة التنظيمية المشددة لتقليل الاحتيال وغسيل الأموال على الشركات نحو تبني أنظمة دفع أكثر أماناً وامتثالاً. علاوة على ذلك، يتزايد عدد الشركات التي تقدم حلول مدفوعات B2B وتستثمر في مشاريع البحث والتطوير (R&D) لتعزيز ميزات الأمان وتوفير منصات سهلة الاستخدام يمكن دمجها بسلاسة مع الأنظمة القائمة. إلى جانب ذلك، فإن دمج تقنية البلوكتشين والذكاء الاصطناعي (AI) وتعلم الآلة (ML) للمساعدة في كشف الاحتيال والفوترة الآلية وتحليل البيانات، والذي يبسط عملية الدفع ويوفر رؤى قيمة حول أنماط الإنفاق، يعزز نمو السوق.
توفر مجموعة IMARC تحليلاً للاتجاهات الرئيسية في كل قطاع من قطاعات سوق مدفوعات B2B العالمية، مع التنبؤات على المستوى العالمي والإقليمي والوطني للفترة من 2023 إلى 2028. وقد قام تقريرنا بتصنيف السوق بناءً على نوع الدفع، وضع الدفع، حجم المؤسسة والقطاع الصناعي.
التقسيم حسب نوع الدفع:
التقسيم حسب وضع الدفع:
التقسيم حسب حجم المؤسسة:
التقسيم حسب القطاع الصناعي:
التقسيم حسب المنطقة:
قدم التقرير تحليلًا شاملًا للمشهد التنافسي في سوق مدفوعات B2B العالمية. كما تم توفير ملفات تعريف مفصلة لجميع الشركات الكبرى. وتشمل بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق: