デジタル・レンディング・プラットフォームの世界市場は2033年までに398億米ドルに達する見込み - IMARC Group
世界のデジタルレンディングプラットフォーム市場統計、展望、地域分析 2025-2033
グローバルデジタル・レンディング・プラットフォーム市場規模2024年にUSD 13.0 Billionと評価され、2033年までにUSD 39.8 Billionに達すると予想されており、2025年から2033年にかけて11.85%の成長率 成長率（CAGR）が
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カスタマイズを重視する傾向が強まっていることが市場を後押ししている。さらに、多数のプラットフォームが洗練された技術を活用し、簡素化された申請手続き、ユーザーフレンドリーなインターフェイス、特定の借り手の要件に基づくパーソナライズされたローン商品を提供している。例えば、PhonePeは2024年5月、PhonePeアプリ内でセキュリティ保護されたデジタル融資プラットフォームを立ち上げ、約5億3500万人の登録ユーザーが、金融資、投資信託ローン、自動車ローンなど、6つの異なるカテゴリーで融資を受けられるようにしたその他。
さらに、金融システムの整合性を維持し、顧客を保護し、イノベーションを奨励するために、規制当局が有利な政策を実施した結果、デジタル融資プラットフォームのニーズが高まっている。例えば、セールスフォースは2024年6月、インドの公共部門企業や政府機関が市民生活を改善できるよう、デジタル融資プラットフォームを立ち上げた。これに加えて、データプライバシー法の施行がTemenosやFinastraなどのプラットフォームの人気を高めている。これとは別に、金融ビジネスの増加が大きな成長要因となっている。さらに、オルタナティブ・レンディング・チャンネルは、伝統的な銀行機関よりも多様で利用しやすい資金調達の可能性を提供している。その結果、世界中で急速に普及している。例えば、2024年3月、金融機関と医療機関を結びつけ、患者の支払いを合理化するエピック・リバー社は、信用組合専用に設計された完全なデジタル融資プラットフォームを立ち上げた。このほか、人工知能、機械学習、ブロックチェーン技術をデジタル融資プラットフォームに取り入れることで、リスク評価と意思決定が改善され、販売経費が削減されるため、こうしたプラットフォームは貸し手と借り手の双方にとってより魅力的なものとなる。例えば、2024年10月、シリコンバレーを拠点とするAIを活用したデジタル・レンディング・ソリューションのサプライヤーであるTavant社は、Tavant社の広く利用されているAIを活用したデジタル・レンディング・プラットフォームであるTouchless Lending®を補完する新製品である LO.aiを発表した。LO.iは、Tavantのデジタル・レンディング・プラットフォームに新たに追加されたもので、ジェネレーティブAIとストレート・スルー・プロセッシングを営業プロセスに組み込むことで、融資実行にかかる経費をさらに削減する。これにより、貸し手は、顧客を教育し、より多くのローンをより迅速に締結する自動化された技術を使用して借り手の信頼を高めながら、全体的な販売経費を削減することができます。
デジタル・レンディング・プラットフォームの世界市場統計：地域別
市場調査レポートでは、主要な地域市場の包括的な分析も提供されています。これには、北米（米国とカナダ）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシアなど）、ヨーロッパ（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、ロシアなど）、ラテンアメリカ（ブラジル、メキシコなど）、中東およびアフリカが含まれます。レポートによると、北米は消費者の迅速で便利なペーパーレスのローン手続きに対する需要の高まりにより、最も大きな市場シェアを占めているとされています。
北米デジタル・レンディング・プラットフォーム市場動向：
ピアツーピア・レンディング・プラットフォームの人気上昇により、北米が市場全体を支配した。これは、投資家のポートフォリオを多様化する機会が増加しているためと考えられる。例えば、IMARCによると、米国のピアツーピアレンディングプラットフォーム市場規模は、2024年から2032年の間に約14%の成長率（CAGR）を示すと予測されています。
欧州デジタル・レンディング・プラットフォーム市場動向：
インターネットとスマートフォンの普及により、デジタル・レンディング・プラットフォームはより多くの人々にとって身近なものとなった。スマートフォンの利用者数は地域全体で大幅に増加している。例えば、スタティスタによると、ドイツでは近年、スマートフォンの利用者数が増え続けており、2022年には7500万人を超えるという。このような技術シフトにより、消費者はオンラインで便利にローンを申し込むことができるようになり、実際に銀行を訪れる必要性が減少している。
アジア太平洋地域のデジタル・レンディング・プラットフォーム市場動向：
金融包摂を促進し、デジタル融資を支援するための政策を実施する各国政府。例えば、2024年8月、インド準備銀行は、小規模および農村部の借り手の信用アクセスを合理化するため、統一融資インターフェース（ULI）を立ち上げ、決済におけるUPIの影響と同様に、融資の状況を一変させることを目指している。これが市場の成長をさらに後押ししている。
ラテンアメリカのデジタル貸出プラットフォーム市場動向：
ラテンアメリカの人口のかなりの部分は、銀行口座を持たないか、銀行口座を持たないままである。例えばメキシコでは、約6600万人の成人が銀行口座を持たない。フィンテック企業は、利用しやすいデジタル融資ソリューションを提供することで、このギャップに対処しており、市場の成長をさらに加速させている。
中東・アフリカのデジタル貸出プラットフォーム市場動向：
インターネットの普及は、デジタル金融サービスへのアクセスを拡大している。例えば、南アフリカにおけるスマートフォンの普及率は、2024年から2029年にかけて10.7%ポイント上昇すると予想されている。9年連続の増加に続き、普及率は37.96%近くに達し、2029年には過去最高を記録すると予想される。この接続性により、より多くの個人や企業がデジタル融資プラットフォームと関わることが可能になり、信用へのアクセスが容易になる。
デジタル・レンディング・プラットフォーム業界をリードするトップ企業
デジタル・レンディング・プラットフォーム市場の主要企業には、Black Knight Inc., Finastra, FIS, Fiserv Inc., Intellect Design Arena Ltd, Intercontinental Exchange Inc., Nucleus Software Exports Ltd., Pegasystems Inc., Roostify Inc., Tavant Technologies, Wipro Limited, などがある。例えば、2023年6月、Black Knight, Inc.はValidateをリリースした。Validateは、迅速、効率的、シンプルなモバイル・アプリケーションで、借り手が査定とローン承認プロセスのスピードアップに参加できるため、関係者全員が時間とコストを節約できる。
グローバルデジタルレンディングプラットフォーム市場のセグメンテーションカバレッジ
- タイプ別に見ると、市場はローン組成、意思決定の自動化、回収・回収、リスク・コンプライアンス管理、その他に二分され、ローン組成は新規申請の作成、処理、承認に対する需要の高まりから、最大の市場セグメンテーションを占めている。
- コンポーネントに基づいて、市場はソリューションとサービスに分類され、その中でソリューションは最も大きなセグメンテーションを占めています。ソリューションは、精度を向上させ、運用効率を高めることによって、貸付の風景を現代化する上で重要な役割を果たしています。
- 導入モデルによって、市場はオンプレミス型とクラウド型に分けられる。中でもオンプレミス型は、システムのパフォーマンス、メンテナンススケジュール、稼働時間を完全に管理でき、貸出プラットフォームへの一貫した信頼性の高いアクセスを確保できるため、市場規模が最も大きい。
- 業種別に見ると、市場は銀行、保険会社、信用組合、貯蓄貸付組合、ピアツーピアレンディング、その他に二分され、銀行が最大の市場セグメンテーションを占めている。従来の融資プロセスを合理化し、強化したいというニーズが銀行間で高まっていることが、このセグメントを拡大している。
| レポートの特徴 | 詳細 |
|---|---|
| 2024年の市場規模 | 130億ドル |
| 2033年の市場予測 | 398億米ドル |
| 市場成長率 2025-2033 | 11.85% |
| 単位 | 億ドル |
| レポートの範囲 | 歴史的動向と市場展望、業界の触媒と課題、セグメント別の過去と将来の市場評価：
|
| 対象タイプ | ローン・オリジネーション, 意思決定自動化, 回収・回収, リスク・コンプライアンス管理, その他 |
| 対象コンポーネント | ソリューション, サービス |
| 展開モデル | オンプレミス、クラウドベース |
| 産業 垂直 カバー | 銀行、保険会社、信用組合、貯蓄貸付組合、ピアツーピアレンディング、その他 |
| 対象地域 | アジア太平洋、ヨーロッパ、北米、中南米、中東、アフリカ |
| 対象国 | アメリカ、カナダ、ドイツ、フランス、イギリス、イタリア、スペイン、ロシア、中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、ブラジル、メキシコ |
| 対象企業 | Black Knight Inc., Finastra, FIS, Fiserv Inc., Intellect Design Arena Ltd, Intercontinental Exchange Inc., Nucleus Software Exports Ltd., Pegasystems Inc., Roostify Inc., Tavant Technologies, Wipro Limited,など。 |
| カスタマイズの範囲 | 10% 無料カスタマイズ |
| 販売後のアナリスト・サポート | 10～12週間 |
| 配信形式 | PDFとExcelをEメールで送信（特別なご要望があれば、編集可能なPPT/Word形式のレポートも提供可能です。） |
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