世界の商業保険市場は2033年までに1兆6,840億米ドルに達する見込み - IMARC Group
世界の商業保険市場の統計、展望、地域分析 2025-2033
グローバル商業保険市場規模は、2024年には9,225億米ドルと評価され、2033年には1兆6,840億米ドルに達すると予想され、2025年から2033年までの成長率（CAGR）は6.2％である。
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今日、企業が直面する無数のリスクに対する意識の高まりが、世界の商業保険市場を大きく牽引している。ビジネスが拡大し複雑化するにつれ、企業は自然災害、サイバー攻撃、サプライチェーンの混乱、規制の変更など、数多くのリスクにさらされている。例えば、サイバーセキュリティの統計によると、毎日2,200件のサイバー攻撃があり、平均して39秒に1件の割合で発生している。また、2024年第2四半期には、世界的なサイバー攻撃が前年同期比で30％増加し、1週間に1社あたり1,636件の攻撃が発生している。このような攻撃の急増により、企業は業務と資産を保護するために包括的な保険を求めるようになっている。さらに、不測の事態が経済的な打撃をもたらすという認識が、リスク管理ツールとしての保険の重要性を強く印象付けている。大企業も中小企業も、自社の脆弱性を評価し、こうしたリスクを軽減するための適切な保険契約を確保することにますます積極的になっており、商業保険部門の着実な成長に寄与している。
さらに、ビジネスのグローバル化は商業保険の風景を再構築しました。企業は国境を越えて事業を拡大しています。例えば、2024年11月、Oyoの創業者は、グローバル拡大のためにINR 550クロールの投資を発表しました。また、2024年9月、Oyoは米国のホスピタリティブランドMotel 6とStudio 6に対して、Blackstone Real Estateから5億2500万米ドルを投資し、米国での事業拡大を図っています。さらに、2024年11月、日本のJX Advanced Metals Corp.は、アメリカ・アリゾナ州メサに新しい生産施設を開設しました。このような拡大は、政治的不安定性、通貨の変動、規制環境の違いなど、新たなリスクにさらすことになります。そのため、企業はこれらの国際的な課題に対応できる保険カバレッジを必要としています。特に多国籍企業は、複数の国で一貫したカバレッジを提供し、地理的な広がりに関係なく資産と事業を保護するためにグローバルな保険プログラムに依存しています。この傾向は、専門的な国際保険商品の開発を促進し、保険会社間の競争を激化させており、ビジネスのグローバル化が商業保険市場の主要な推進力となっています。
世界の商業保険市場統計（地域別
この市場調査報告書は、北米（米国、カナダ）、欧州（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、ロシア、その他）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含むすべての主要地域市場についても包括的な分析を行っている。報告書によると、北米 ビジネスのグローバル化に起因して、最大の市場シェアを占めた。
北米の商業保険市場の動向
北米における商業保険市場の勃興には、企業経営者のリスク管理手法に対する認識や理解の向上など、いくつかの重要な理由が寄与している。さらに、法改正やコンプライアンス要件によって、企業は包括的な保険ソリューションを求めるようになり、市場の優位性を示すようになった。こうした規制上の義務を満たすことが優先事項となり、その結果、保険サービスへの需要が高まっている。これに伴い、技術の向上が保険セクターに革命をもたらした。データ分析、人工知能、自動化の活用により、引受プロセスが迅速化され、その結果、より効率的で費用対効果の高いサービスが提供されるようになり、より多くのビジネスが集まるようになった。例えば、2024年10月、米国を拠点とする保険会社AXA XLは、独自のジェネレーティブAI（GenAI）モデルを作成する企業を保護するため、サイバー保険の適用を開始した。
欧州商業保険市場の動向
欧州最大の経済大国であるドイツでは、産業部門が堅調であることから、特に製造業やエンジニアリングの分野で商業保険の需要が高まっている。技術革新とインダストリー4.0への取り組みを重視するドイツでは、新たなリスクを包括的にカバーする必要がある。
アジア太平洋地域の商業保険市場の動向：
中国やインドなどの新興国は、急速な工業化と都市化を進めている。例えば、スタティスタによると、中国の都市化率は過去数十年にわたり着実に上昇している。このような拡大により、成長に伴う潜在的なリスクから企業を守るための商業保険の必要性が高まっている。
ラテンアメリカの商業保険市場動向
各国政府は、金融包摂と保険普及を強化する政策を実施している。例えば、メキシコ国家保険・債券委員会（CNSF）は、競争と金融包摂を促進する規制を導入し、新規事業者の市場参入と商品の多様化を可能にし、市場成長をさらに促進している。
中東・アフリカの商業保険市場動向：
中東・アフリカ（MEA）の商業保険市場の成長は、この分野での大規模な投資や戦略的提携によって支えられている。例えば、2024年6月、南アフリカのSanlamは、MultiChoiceの保険事業の株式60％を約6600万米ドルで取得する計画を発表した。
商業保険業界をリードするトップ企業
商業保険市場の大手企業には、Allianz SE, American International Group Inc., Aon plc, Aviva plc, Axa S.A., Chubb Limited, Direct Line Insurance Group plc, Marsh & McLennan Companies Inc., Willis Towers Watson Public Limited Company, そして Zurich Insurance Group Ltd.,他の多くの人たちの中で。例えば、2023年9月、アヴィバPLCは第1四半期にフォックス・ファクトリー・ホールディング・コーポレーションの株式を新たに取得した。機関投資家は、同社の株式12,063株を購入した。さらに、2023年8月、AONはCover Whaleと協力し、トラック運送保険の提供を拡大した。
商業保険の世界市場細分化
- タイプ別に見ると、市場は賠償責任保険、商業用自動車保険、商業用不動産保険、海上保険、その他に二分され、賠償責任保険が最大のセグメントを占めている。法律や規制が進化するにつれ、企業はコンプライアンスを維持するために賠償責任保険契約を適応させる必要に迫られている。
- 企業規模に基づき、市場は大企業と中小企業に分類され、中でも大企業が最大のセグメントを占めている。大企業は複雑な規制要件に直面することが多く、潜在的な金融負債を軽減するために包括的な保険が必要となる。
- 販売チャネル別に見ると、市場は代理店・ブローカー、ダイレクトレスポンス、その他に分けられる。このうち、代理店・ブローカーが最大のセグメントを占めているのは、保険商品や規制が複雑化し、企業が専門家の指導を求めるようになったためである。
- 業種別に見ると、市場は輸送・物流、製造、建設、IT・通信、ヘルスケア、エネルギー・公共事業、その他に二分され、輸送・物流が最大のセグメントを占めている。サプライチェーンのグローバル化と電子商取引の拡大により、効率的な輸送と物流への依存度が高まり、専門的な保険ソリューションの必要性が高まっている。
| レポートの特徴 | 詳細 |
|---|---|
| 2024年の市場規模 | 9,225億米ドル |
| 2033年の市場予測 | 1兆6,840億米ドル |
| 市場成長率 2025-2033 | 6.2% |
| 単位 | 億米ドル |
| レポートの範囲 | 歴史的動向と市場展望、業界の触媒と課題、セグメント別の歴史的・予測的市場評価：
|
| 対象タイプ | 賠償責任保険、商業自動車保険、商業財産保険、海上保険、その他 |
| 対象エンタープライズ・サイズ | 大企業、中小企業 |
| 流通チャネル | 代理店・ブローカー, ダイレクトレスポンス, その他 |
| ターゲット 業界バーティカル | 運輸・物流, 製造, 建設, IT・通信, ヘルスケア, エネルギー・公益事業, その他 |
| 対象地域 | アジア太平洋、ヨーロッパ、北米、中南米、中東、アフリカ |
| 対象国 | アメリカ、カナダ、ドイツ、フランス、イギリス、イタリア、スペイン、ロシア、中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、ブラジル、メキシコ |
| 対象企業 | Allianz SE, American International Group Inc., Aon plc, Aviva plc, Axa S.A., Chubb Limited, Direct Line Insurance Group plc, Marsh & McLennan Companies Inc., Willis Towers Watson Public Limited Company, Zurich Insurance Group Ltd.,など。 |
| カスタマイズの範囲 | 10% 無料カスタマイズ |
| 販売後のアナリスト・サポート | 10～12週間 |
| 配信形式 | PDFとExcelをEメールで送信（特別なご要望があれば、編集可能なPPT/Word形式のレポートも提供可能です。） |
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